Náš Proces

Pojďte si to představit takhle: my nejsme takoví ty poradci, co vám prodají věci, které nepotřebujete. Prostě si sednem, podíváme se na vaši situaci a řekneme vám pravdu. Naše práce je vlastně docela přímočará — probereme všechno, co vám v penzi hází klacky pod nohy, a pak to spolu vyřešíme.

☕

Step 1

Počáteční rozhovor bez nátlaku

Zavoláte nám nebo přijdete osobně. Povídáme si o vás — odkud jste, co vám leží v trávě, jaké máte představy o penzi. Není to test, který byste měli složit. Prostě si povídáme.

🔍

Step 2

Analýza vaší dosavadní situace

Podíváme se na vaši dosavadní penzi, pojistění, případné dluhy a příjmy. Vytáhneme všechny relevantní papíry. Tahle fáze trvá třeba dva až tři týdny, protože si to opravdu nejeme z hlavy.

📋

Step 3

Napsání konkrétní strategie

Na základě analýzy vám připravíme plán, který má smysl. Ne žádné teoretické spekulace — konkrétní kroky, data a čísla. Všechno si vysvětlíme, aby vám byla jasná každá řádka.

💬

Step 4

Schůzka a diskuze o detailech

Sejdeme se znovu a projdeme si plán dohromady. Položíte otázky, které vás zajímají, a my je zodpovíme bez toho, abychom vám vysvětlovali věci jako malému dítěti. Upravíme věci, které vám nevyhovují.

✍️

Step 5

Realizace a podpisy tam, kde patří

Máte-li se všechno zdá v pořádku, začneme s realizací. Pomůžeme vám s veškerou administrativou — formuláře, podpisy, komunikace s institucemi. Vy nebudete zmatení.

🛡️

Step 6

Dlouhodobé sledování a podpora

Není to tak, že byste odešli a nikdy nás neviděli. Sledujeme váš plán a pravidelně se s vámi spoluinformujeme. Situace se mění — my se přizpůsobujeme spolu s ní.

Proč tento proces funguje

Budete vědět, co se dějeŽádné skryté poplatky, žádné vykřičníky na papíře. Vědět budete všechno jasně a včas.
Ušetříte čas a hlavně penízeLéta bez průměru se vám vrátí jako skutečné úspory. Nevyhazujete je zbytečně.
Nebudete mít panickou sešlost v nociKdyž víte, že máte pořádný plán, spíte líp. To je opravdu cítit.
Dostanete osobního člověka, ne povinnostVytočíte nám, chcete konzultaci — jsme tu. Tady nejste číslem v databázi.

Pojďme začít

Zavolejte nám na +420 696 053 245 nebo napište na info@harborpensionadvisors.cz. První rozhovor je zdarma a nezavazující.

Kontaktujte nás