Naše služby
Pojďte si vyjasnit, na co se můžete spolehnout. Harbor Penzijní Poradci vám pomohou pochopit vaše možnosti a vytvořit reálný plán. Nejde o nějaké zázraky. Jde o chytré rozhodnutí dnes, které vám zajistí klid v budoucnu. Sedíme si s vámi, posloucháme a hledáme cestu, která má pro vás smysl.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Nejprve musíme vědět, kde jste. Podíváme se na váš příjem, úspory, pojištění a dosavadní příspěvky. Zjistíme, co máte a co by mohlo chybět. Trvá to týden či dva. Pak máte jasno.
- Přehled všech příjmů a výdajů
- Kontrola stávajícího pojištění
- Analýza příspěvků na důchod
- Identifikace rizik a mezer
Služba 1
Kolik budete potřebovat? Kdy můžete odejít do důchodu? Co se změní v důchodovém věku? Tyto otázky si položíme spolu. Vypracujeme vám scenáře na míru vaší situace.
- Výpočet potřebné částky na důchod
- Modelování různých scénářů
- Doporučení na zvýšení příspěvků
- Plán na dosažení cíle
Služba 3
Péče o své blízké nemusí být složitá. Pomůžeme vám zvolit správné krytí. Aby měli na co se spolehnout, kdybychom v tom byli. Jednoduše a bez zbytečných poplatků.
- Návrh vhodného pojištění
- Porovnání produktů na trhu
- Vyřešení papírování
- Pravidelný přehled krytí
Služba 2
Jako OSVČ máte jiné možnosti a povinnosti. Budeme řešit, co si můžete odpočítat, jak na důchod, jaké pojištění je pro vás rozumné. Zaměřujeme se na konkrétní čísla.
- Optimalizace sociálních pojistů
- Strategie spoření na staří
- Správa rizik v podnikání
- Daňová efektivita
Služba 1
Děti jsou investice do budoucna. Věděli jste, že můžete spořit na jejich vzdělání systematicky? A pojistit si příjmy, kdybyste je nemohl zajistit? Ukazujeme vám, jak na to.
- Spořící produkty pro děti
- Pojištění rodičovského příjmu
- Příprava na vysokou školu
- Dědické plánování
Služba 3
Život se mění. Pracovní pozice, rodina, příjmy. Jednou za rok se k tomu vrátíme a podíváme se, jestli váš plán stále vyhovuje. Nechceme, aby se staly překvapení.
- Roční kontrola plánu
- Aktualizace na nové situace
- Odpovědi na otázky
- Korekcí strategie dle potřeby
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás